Validus ระดมทุน Series B+ เพิ่ม 20 ล้านดอลลาร์ รุกตลาดสินเชื่อ SME ในเอเชียตะวันออกเฉียงใต้
ธุรกิจขนาดกลางและขนาดย่อม (SMEs) คือฟันเฟืองสำคัญที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจของภูมิภาคเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ ทว่าปัญหาใหญ่ที่ผู้ประกอบการเหล่านี้ต้องเผชิญคือการเข้าถึงแหล่งเงินทุนเพื่อการเติบโตจากสถาบันการเงินแบบดั้งเดิมที่ทำได้ยาก Validus สตาร์ทอัพด้านฟินเทคจากสิงคโปร์ จึงก้าวเข้ามาปิดช่องว่างนี้ด้วยแพลตฟอร์ม Peer-to-Peer (P2P) Lending หรือการกู้ยืมระหว่างบุคคลกับบุคคล ซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวกลางเชื่อมโยงระหว่างผู้ให้กู้ที่ได้รับอนุญาตและผู้ประกอบการ SME ที่ต้องการเงินทุน
ล่าสุด Validus ได้ประกาศความสำเร็จในการระดมทุนรอบ Series B+ เพิ่มเติมเป็นจำนวนเงิน 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ โดยมี Vertex Growth และ Orion Fund ของ Kuok Group (บริหารงานโดย K3 Venture Partners) เป็นผู้นำร่วมในการลงทุนครั้งนี้ นอกจากนี้ยังมีกลุ่มนักลงทุนเดิมที่ให้การสนับสนุนอย่างต่อเนื่อง อาทิ FMO ธนาคารเพื่อการพัฒนาจากเนเธอร์แลนด์, Vertex Ventures Southeast Asia and India, Openspace Ventures, AddVentures และ VinaCapital Ventures
นับตั้งแต่ก่อตั้งบริษัทในปี 2015 Validus สามารถระดมทุนรวมได้แล้วประมาณ 40 ล้านดอลลาร์ ซึ่งรวมถึงรอบ Series B จำนวน 15.2 ล้านดอลลาร์เมื่อปีที่ผ่านมา หลังจากได้รับใบอนุญาตการให้บริการตลาดทุนจากธนาคารกลางสิงคโปร์ (Monetary Authority of Singapore) ในเดือนธันวาคม 2017 บริษัทได้ขยายการดำเนินงานไปยังอินโดนีเซียและเวียดนาม โดยมียอดปล่อยสินเชื่อสะสมรวมแล้วกว่า 315 ล้านดอลลาร์ และมีแผนสำคัญที่จะขยายบริการเข้าสู่ประเทศไทยในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปีนี้
กลยุทธ์การบริหารความเสี่ยงท่ามกลางวิกฤต
Nikhilesh Goel ผู้ร่วมก่อตั้งและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายปฏิบัติการ (COO) เปิดเผยว่า ในช่วงการแพร่ระบาดของ COVID-19 ความต้องการสินเชื่อระยะสั้นพุ่งสูงขึ้นอย่างเห็นได้ชัด โดยเฉพาะสินเชื่อแบบไม่มีหลักประกัน (Unsecured Loans) ที่ผ่านการอนุมัติเครดิต ซึ่งมีการเติบโตเพิ่มขึ้นถึง 50% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
แม้สถานการณ์โรคระบาดจะส่งผลกระทบต่อธุรกิจขนาดเล็ก แต่ Validus ยังคงรักษาคุณภาพของพอร์ตสินเชื่อให้มีความเสถียรได้ เนื่องจากบริษัทมุ่งเน้นไปที่ Corporate Vendor Financing หรือการให้สินเชื่อแก่ SME ที่เป็นคู่ค้ากับบริษัทขนาดใหญ่หรือหน่วยงานภาครัฐ โดยใช้โมเดลการวิเคราะห์ความเสี่ยงทางเครดิตที่แม่นยำผ่านข้อมูลใบแจ้งหนี้ (Invoices), สัญญาจ้าง และกระแสเงินสด
การสนับสนุนธุรกิจด่านหน้าและกลุ่มยุทธศาสตร์
นอกจากการให้สินเชื่อทั่วไป Validus ยังมีเป้าหมายที่จะสนับสนุน SME ที่มีบทบาทสำคัญในการต่อสู้กับ COVID-19 โดยเน้นการให้เงินทุนหมุนเวียนแก่ธุรกิจในกลุ่มการแพทย์ เภสัชกรรม โลจิสติกส์ และบริการทำความสะอาด เพื่อช่วยให้ผู้ประกอบการสามารถปรับตัวและผลิตสินค้าที่ตลาดต้องการได้ทันท่วงที เช่น หน้ากากอนามัยและอุปกรณ์ป้องกัน ซึ่งในช่วงเดือนที่ผ่านมาบริษัทได้ปล่อยสินเชื่อเฉลี่ยรายละ 250,000 ถึง 500,000 ดอลลาร์ เพื่อสนับสนุนกลุ่มธุรกิจเหล่านี้
ทางด้าน MX Kuok จาก K3 Ventures ได้กล่าวชื่นชมความสามารถของทีมบริหาร Validus ในการนำข้อมูลสำคัญมาผสานกับเทคโนโลยี Machine Learning (การเรียนรู้ของเครื่อง) เพื่อค้นหา SME ที่มีศักยภาพสูง ซึ่งมักจะถูกมองข้ามจากระบบการพิจารณาสินเชื่อของธนาคารแบบดั้งเดิม
ข้อเท็จจริงสำคัญ
- ยอดระดมทุนล่าสุด: 20 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ในรอบ Series B+
- ยอดระดมทุนรวมทั้งหมด: ประมาณ 40 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ตั้งแต่ปี 2015
- ยอดปล่อยสินเชื่อสะสม: มากกว่า 315 ล้านดอลลาร์สหรัฐ
- ตลาดที่ดำเนินงาน: สิงคโปร์, อินโดนีเซีย, เวียดนาม และกำลังจะเข้าสู่ประเทศไทย
- จุดเด่น: ใช้ Machine Learning วิเคราะห์ข้อมูลใบแจ้งหนี้และสัญญาเพื่อลดความเสี่ยง
| หัวข้อ | รายละเอียด |
|---|---|
| รูปแบบธุรกิจ | แพลตฟอร์ม Peer-to-Peer (P2P) Lending สำหรับ SME |
| ผู้นำการลงทุนรอบล่าสุด | Vertex Growth และ Orion Fund (K3 Venture Partners) |
| กลุ่มเป้าหมายหลัก | SME ที่เป็นคู่ค้ากับองค์กรใหญ่หรือรัฐบาล |
| เป้าหมายการขยายตัว | ประเทศไทย (ไตรมาส 4 ของปีนี้) |
คำถามที่พบบ่อย
Validus คืออะไรและให้บริการอย่างไร?
Validus คือแพลตฟอร์มการกู้ยืมแบบ Peer-to-Peer (P2P) ที่ทำหน้าที่เป็นตัวกลางเชื่อมโยงระหว่างผู้ให้กู้ที่ได้รับอนุญาตกับผู้ประกอบการ SME เพื่อให้ธุรกิจขนาดเล็กสามารถเข้าถึงเงินทุนได้ง่ายขึ้นโดยไม่ต้องพึ่งพาธนาคารเพียงอย่างเดียว
ทำไม Validus ถึงมีความเสี่ยงต่ำกว่าการปล่อยกู้ SME ทั่วไป?
เพราะบริษัทเน้นการให้สินเชื่อแก่ SME ที่มีคู่ค้าเป็นบริษัทขนาดใหญ่หรือหน่วยงานรัฐ และใช้ระบบ Machine Learning วิเคราะห์ข้อมูลจริงจากใบแจ้งหนี้และสัญญาจ้างงาน ทำให้ประเมินความสามารถในการชำระหนี้ได้แม่นยำกว่า
Validus มีแผนจะเข้ามาดำเนินธุรกิจในประเทศไทยเมื่อใด?
บริษัทมีแผนที่จะขยายการให้บริการเข้าสู่ตลาดประเทศไทยในช่วงไตรมาสสุดท้ายของปีนี้
ในช่วง COVID-19 Validus สนับสนุนธุรกิจกลุ่มใดเป็นพิเศษ?
บริษัทมุ่งเน้นให้เงินทุนหมุนเวียนแก่ SME ในกลุ่มการแพทย์, เภสัชกรรม, โลจิสติกส์ และบริการทำความสะอาด รวมถึงธุรกิจที่ปรับตัวมาผลิตอุปกรณ์ป้องกัน เช่น หน้ากากอนามัย
ใครคือผู้ลงทุนหลักในรอบ Series B+ ของ Validus?
การระดมทุนรอบนี้ถูกนำโดย Vertex Growth และ Orion Fund ของ Kuok Group ซึ่งบริหารโดย K3 Venture Partners พร้อมด้วยนักลงทุนเดิมอย่าง FMO และ Vertex Ventures
