Xinbi Guarantee เครือข่ายฟอกเงินคริปโตยักษ์ใหญ่ที่จดทะเบียนในสหรัฐฯ
ในโลกมืดของอาชญากรรมไซเบอร์ การหลอกลวงให้ลงทุนในสกุลเงินดิจิทัลได้กลายเป็นธุรกิจที่สร้างกำไรมหาศาล ส่งผลให้เกิดตลาดรองสำหรับ การฟอกเงิน (Money Laundering) หรือกระบวนการเปลี่ยนเงินที่ได้จากสิ่งผิดกฎหมายให้ดูเหมือนถูกกฎหมาย เพื่อรองรับความต้องการของเหล่ามิจฉาชีพ โดยหนึ่งในแพลตฟอร์มที่โดดเด่นที่สุดคือ Xinbi Guarantee ซึ่งดำเนินงานผ่านแอปพลิเคชัน Telegram
สิ่งที่น่าตกใจคือ แม้ Xinbi Guarantee จะเป็นศูนย์กลางของกิจกรรมผิดกฎหมายหลากหลายรูปแบบ แต่บริษัทนี้กลับจดทะเบียนจัดตั้งอย่างถูกต้องตามกฎหมายในรัฐโคโลราโด สหรัฐอเมริกา เพื่อสร้างภาพลักษณ์ความน่าเชื่อถือและอำนวยความสะดวกในการเข้าถึงระบบการเงินระดับโลก
เจาะลึกอาณาจักรอาชญากรรมบน Telegram
จากการสืบสวนของ Elliptic บริษัทวิเคราะห์ข้อมูลบล็อกเชน พบว่าตั้งแต่ปี 2022 เป็นต้นมา Xinbi Guarantee ได้อำนวยความสะดวกในการทำธุรกรรมมูลค่าสูงถึง 8.4 พันล้านดอลลาร์ โดยเงินส่วนใหญ่คาดว่ามาจากเหยื่อที่ถูกหลอกลวงให้ลงทุนในคริปโตเคอร์เรนซี
แพลตฟอร์มนี้ไม่ได้ทำหน้าที่เพียงแค่ฟอกเงินเท่านั้น แต่ยังเป็นตลาดมืดแบบครบวงจรที่ให้บริการดังนี้:
- บริการถอนเงินสด: เปลี่ยนคริปโตที่ขโมยมาเป็นเงินสกุลท้องถิ่น เช่น หยวน (Renminbi)
- สนับสนุนการฉ้อโกง: ให้บริการบัญชีธนาคารในประเทศเดียวกับเหยื่อ เพื่อให้มิจฉาชีพรับเงินได้ง่ายขึ้น ก่อนจะโอนต่อเป็น Tether (USDT) ซึ่งเป็น Stablecoin หรือเหรียญที่มีมูลค่าคงที่ผูกกับดอลลาร์สหรัฐ
- ขายข้อมูลรั่วไหล: จำหน่ายข้อมูลส่วนบุคคลเพื่อใช้ในการค้นหาและเลือกเหยื่อ
- บริการก่อกวน: รับจ้างข่มขู่ หรือสร้างความเดือดร้อนให้เป้าหมายในรูปแบบต่างๆ
- การค้ามนุษย์: พบการประกาศขายบริการทางเพศ รวมถึงเด็กอายุต่ำกว่า 18 ปี และบริการอุ้มบุญ
ความเชื่อมโยงกับแฮกเกอร์เกาหลีเหนือและเครือข่ายระดับโลก
หลักฐานทางบล็อกเชนชี้ให้เห็นว่า Xinbi Guarantee ไม่ได้รองรับเพียงมิจฉาชีพรายย่อย แต่ยังถูกใช้โดยอาชญากรไซเบอร์ที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาลเกาหลีเหนือ โดยพบว่าเงินประมาณ 220,000 ดอลลาร์ ที่ถูกขโมยจากกระดานเทรด WazirX ของอินเดีย ได้ไหลเข้าสู่ระบบของ Xinbi Guarantee ในช่วงเดือนพฤศจิกายน
นอกจากนี้ Xinbi ยังดำเนินรอยตามโมเดลของ Huione Guarantee ซึ่งเป็นเครือข่ายฟอกเงินขนาดใหญ่ในกัมพูชาที่เคยทำธุรกรรมสูงถึง 2.4 หมื่นล้านดอลลาร์ โดยทั้งสองแห่งใช้ระบบ "การรับประกัน" (Guarantee) ที่บังคับให้ผู้ขายต้องวางเงินมัดจำเพื่อป้องกันการโกงกันเองในตลาดมืด
การตอบโต้จากแพลตฟอร์มและข้อจำกัดทางกฎหมาย
หลังจากมีการเปิดเผยข้อมูล Telegram ได้ดำเนินการระงับบัญชีและช่องทางหลักของทั้ง Xinbi และ Huione Guarantee โดยระบุว่ากิจกรรมเหล่านี้ละเมิดข้อกำหนดการใช้งาน อย่างไรก็ตาม ผู้เชี่ยวชาญมองว่ากลุ่มอาชญากรเหล่านี้มักจะสร้างบัญชีใหม่หรือเปลี่ยนแบรนด์เพื่อกลับมาดำเนินธุรกิจต่อได้เสมอ
ในส่วนของ Tether ซึ่งเป็นสกุลเงินหลักที่ใช้ในธุรกรรมเหล่านี้ ได้ยืนยันว่าตนพร้อมร่วมมือกับหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายและสามารถอายัดธุรกรรมที่ผิดปกติได้ เนื่องจาก Tether เป็นสินทรัพย์ที่สามารถติดตามเส้นทางได้ง่ายกว่าบิตคอยน์
| หัวข้อ | Xinbi Guarantee | Huione Guarantee |
|---|---|---|
| มูลค่าธุรกรรมโดยประมาณ | 8.4 พันล้านดอลลาร์ | 2.4 หมื่นล้านดอลลาร์ |
| สถานที่จดทะเบียน/ฐานปฏิบัติการ | โคโลราโด, สหรัฐอเมริกา | กัมพูชา |
| ช่องทางสื่อสารหลัก | Telegram | Telegram |
| สกุลเงินที่ใช้หลัก | Tether (USDT) | Tether (USDT) |
ข้อเท็จจริงสำคัญ
- Xinbi Guarantee ใช้การจดทะเบียนในสหรัฐฯ เพื่อสร้างความน่าเชื่อถือ (Projecting Legitimacy) และเข้าถึงระบบธนาคาร
- มีการใช้คำศัพท์เฉพาะ เช่น "Pig Butchering" (การหลอกให้รักแล้วชวนลงทุน) ในการระบุประเภทการฉ้อโกง
- เครือข่ายนี้ทำหน้าที่เป็นสะพานเชื่อมระหว่างเงินสกุลท้องถิ่นและคริปโตเคอร์เรนซีเพื่อการฟอกเงิน
- พบการให้บริการที่ผิดกฎหมายร้ายแรง ตั้งแต่การข่มขู่ไปจนถึงการค้ามนุษย์
คำถามที่พบบ่อย
Xinbi Guarantee คืออะไร?
คือตลาดมืดออนไลน์บน Telegram ที่ให้บริการฟอกเงินสำหรับมิจฉาชีพคริปโตและอาชญากรไซเบอร์ โดยมีการจดทะเบียนบริษัทบังหน้าในรัฐโคโลราโด สหรัฐอเมริกา
ทำไมอาชญากรถึงเลือกใช้ Tether (USDT) ในการทำธุรกรรม?
เพราะ Tether เป็น Stablecoin ที่มีมูลค่าคงที่เท่ากับดอลลาร์สหรัฐ ทำให้มิจฉาชีพไม่ต้องเสี่ยงกับความผันผวนของราคาคริปโตในขณะที่ทำการฟอกเงิน
การจดทะเบียนบริษัทในสหรัฐฯ ช่วยอาชญากรได้อย่างไร?
ช่วยสร้างภาพลักษณ์ว่าบริษัทมีความน่าเชื่อถือ และอาจช่วยให้สามารถเปิดบัญชีธนาคารในสหรัฐฯ หรือจ้างงานในสหรัฐฯ เพื่อให้การดำเนินงานดูเป็นทางการและหลบเลี่ยงการตรวจสอบได้ง่ายขึ้น
Telegram และ Tether มีมาตรการจัดการอย่างไร?
Telegram ได้ทำการแบนช่องทางและบัญชีที่เกี่ยวข้อง ส่วน Tether ระบุว่าสามารถติดตามเส้นทางเงินและพร้อมอายัดสินทรัพย์หากได้รับข้อมูลจากหน่วยงานบังคับใช้กฎหมาย
Pig Butchering คืออะไร?
เป็นคำศัพท์ที่ใช้เรียกการหลอกลวงลงทุนรูปแบบหนึ่ง โดยมิจฉาชีพจะสร้างความสัมพันธ์ความเชื่อใจกับเหยื่อ (เหมือนการขุนหมูให้โต) ก่อนจะหลอกให้ลงทุนในแพลตฟอร์มปลอมและเชิดเงินหนีไปในที่สุด
